Ponzi şeması, sahtekar ve yasadışı yatırım operasyonu, az veya hiç riski olmayan yatırımlarda hızlı, kolay ve önemli getiriler vaat ediyor. Ponzi şeması, operatörün, piramidin tepesinde, başlangıçta ikinci bir yatırımcı grubundan temin edilen fonlarla muazzam yatırım getirileri sağlanan küçük bir yatırımcı grubu satın aldığı bir tür piramit şemasıdır. İkinci gruba, üçüncü bir grup yatırımcıdan elde edilen fonlar ödenir ve böylece potansiyel yatırımcıların sayısı tükenene ve plan çökene kadar devam eder. Operatör, program ilerledikçe gelen yatırımların bir kısmını uygun hale getirebilir veya fonlarla devam etmeden önce operasyonun çökmek üzere olmasını bekleyebilir.
Tarihçiler Ponzi planının varyasyonlarının 17. yüzyılın başlarında var olduğuna inanmasına rağmen, plan 1919-20'de ABD'ye binlerce New England sakinini milyonlarca dolardan dolayan İtalyan bir göçmen olan Carlo Ponzi için seçildi. Avrupa posta pulları satmak. Ponzi başlangıçta 90 gün içinde yatırımlarını ikiye katlama vaadiyle küçük bir yatırımcı grubunu satın aldı. Sözde zengin-hızlı-hızlı yatırım fırsatının yayılmasıyla, Ponzi'nin yatırımcı havuzu genişledi ve çok kısa sürede önemli miktarda para toplamasına izin verdi - bir örnekte sadece üç saat içinde 1 milyon dolar topladı - ve böylece yatırımcılarının güvenini korumak. Ancak dokuz ay içinde Ponzi'nin planı çöktü. Tüm yatırımı sadece 30 $ değerinde pul olmasına rağmen, nihayetinde planıyla yaklaşık 15 milyon $ 'dan binlerce yatırımcıyı dolandırdı. Ponzi 1920'de tutuklandı ve çok sayıda sahtekarlık ve hırsızlık suçlamasıyla suçlandı ve hapse mahk sentm edildi.
Ponzi hiçbir zaman programı uygulayan son kişi değildi. Daha yakın bir tarihte, 2007 yılında, Yilishen Tianxi Group'un kurucusu Çinli işadamı Wang Fengyou, tahmini 1 milyon doları aşan iddia edilen bir milyon kişiyi bağladığı iddia edilen karınca tarım programının öfkeli kurbanlarının ardından “sosyal huzursuzluğu kışkırtmak” suçlamasıyla tutuklandı., protesto etmek için devlet dairelerinin mobbed. 2008 yılında, şu anda yok olan Kolombiyalı finans grubu DMG Grupo Holding SA'nın (DMG) kurucusu David Murcia Guzmán tutuklandı ve 1 milyar dolardan fazla yatırımcıyı soyduğu iddia edilen bir ön ödemeli banka kartı şeması işlettiği için kara para aklama ile suçlandı; diğer birkaç kişi daha sonra tutuklandı ve programla bağlantılı olarak suçlandı. Aynı yıl, NASDAQ borsasının eski başkanı ve Bernard L. Madoff Yatırım Menkul Kıymetler LLC'nin kurucusu ve başkanı Bernie Madoff, yatırımcıları yaklaşık 50 milyar dolardan dolandırdığı iddia edilen bir Ponzi şemasını işletmek için dolandırıcılıkla suçlandı. Mart 2009'da 11 sahtekarlık ve kara para aklama suçundan suçlu bulundu ve Haziran ayında 150 yıl hapse mahk wasm edildi.
